Madde 5 — Kimlik tespiti

MADDE 5- (1) Yükümlüler;(4)

a) Sürekli iş ilişkisi tesisinde tutar gözetmeksizin,

b) İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yüzseksenbeşbin TL (kripto varlık hizmet sağlayıcılar için onbeşbin TL) veya üzerinde olduğunda,(2)(5)(6)(8)

c) Elektronik transferler ile kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilen kripto varlık transferlerinde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı onbeşbin TL veya üzerinde olduğunda,(2)(7)(8)

ç) (Mülga: 28/12/2009-2009/15720 K.)

d) Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetmeksizin,

e) Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe olduğunda tutar gözetmeksizin,

kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorundadır.

(2) Kimlik tespiti, iş ilişkisi tesisinden veya işlem yapılmadan önce tamamlanır.

(3) (Değişik: 28/12/2009-2009/15720 K.) Sürekli iş ilişkisi tesisinde, iş ilişkisinin amacı ve mahiyeti hakkında bilgi alınır.

––––––––––––––––

(1)  28/12/2009 tarihli ve 2009/15720 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı Eki Yönetmeliğin 2 nci maddesiyle bu maddeye ikinci fıkra eklenmiş ve mevcut ikinci fıkra üçüncü fıkra olarak teselsül ettirilmiştir.

(2)  28/12/2009 tarihli ve 2009/15720 sayılı Bakanlar Kurulu Eki Yönetmeliğin 18 inci maddesiyle bu bentlerde  yer alan “YTL” ibareleri “TL” olarak değiştirilmiş ve metne işlenmiştir.

(3) 24/2/2021 tarihli ve 31405 2. Mükerrer sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 3580 sayılı Cumhurbaşkanı Kararının 2 nci maddesiyle bu fıkrada yer alan “bu Yönetmelik hükümlerini” ibaresi “asgari olarak bu Yönetmelikte yer alan tedbirleri” şeklinde değiştirilmiştir.

(4)  24/2/2021 tarihli ve 31405 2. Mükerrer sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 3580 sayılı Cumhurbaşkanı Kararının 3 üncü maddesiyle bu fıkranın (b) bendinde yer alan “yirmibin” ibaresi “yetmişbeşbin” şeklinde ve (c) bendinde yer alan “ikibin” ibaresi “yedibinbeşyüz” şeklinde değiştirilmiş, aynı fıkraya “kimliğini tespit etmek” ibaresinden sonra gelmek üzere “ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak” ibaresi eklenmiştir.

(5) 16/6/2022 tarihli ve 31868 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 5739 sayılı Cumhurbaşkanı Kararının 1 inci maddesiyle bu bentte yer alan “yetmişbeşbin” ibaresi “seksenbeşbin” şeklinde değiştirilmiştir.

(6) 14/1/2023 tarihli ve 32073 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 6702 sayılı Cumhurbaşkanı Kararının 1 inci maddesiyle bu bentte yer alan “seksenbeşbin” ibaresi “yüzseksenbeşbin” şeklinde değiştirilmiştir.

(7) 14/1/2023 tarihli ve 32073 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 6702 sayılı Cumhurbaşkanı Kararının 1 inci maddesiyle bu bentte yer alan “yedibinbeşyüz” ibaresi “onbeşbin” şeklinde değiştirilmiştir.

(8) 25/12/2024 tarihli ve 32763 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 9305 sayılı Cumhurbaşkanı Kararının 3 üncü maddesi ile bu fıkranın  (b) bendine “yüzseksenbeşbin TL” ibaresinden sonra gelmek üzere “(kripto varlık hizmet sağlayıcılar için onbeşbin TL)” ibaresi eklenmiş, (c) bendinde yer alan “transferlerde” ibaresi “transferler ile kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilen kripto varlık transferlerinde” şeklinde değiştirilmiştir.

5340-1

Gerçek kişilerde kimlik tespiti