Madde 9 — Faaliyet izni
MADDE 9 – (1) Sistem işleticisi olarak faaliyette bulunmak isteyen kuruluşun sistem kurup işletebilmesi için Bankadan faaliyet izni alması şarttır.
(2) Faaliyet izni verilebilmesi için başvuru sahibi kuruluşun Kanunun 5 inci maddesinin ikinci fıkrasında yer alan şartları haiz olması aranır.
(3) Başvuru sahibi kuruluşun, faaliyet izni almak amacıyla Bankaya yapacağı başvurunun ekinde;
a) Sistemin faaliyetinden beklenen faydayı analiz eden detaylı fizibilite raporu ile faaliyete geçilmesinden itibaren üç yıllık hedeflerin ortaya konulduğu tahmini bilânço ve gelir tablolarını da içeren bütçe planının,
b) İç kontrolün nasıl sağlanacağını ve risk yönetim çerçevesini içeren iş planları ile sistem işleticisinin organizasyon yapısını ve organizasyon yapısı içerisindeki görev ve yetki dağılımını gösteren faaliyet programının,
c) Nitelikli pay sahipleri tarafından Ek-1 veya Ek-2’de yer alan örneklere uygun olarak düzenlenecek ve noter huzurunda imza edilecek beyannamelerin,
ç) Nitelikli pay sahiplerinin mali durumları hakkında Kamu Gözetimi Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu tarafından yetkilendirilmiş denetçilerce düzenlenecek bir raporun,
d) Nitelikli pay sahiplerinin kimlik bilgilerini gösterir belge ile detaylı özgeçmişlerinin,
e) Nitelikli pay sahipleri tarafından beyan edilen mevduat ve kredi hesapları konusunda ilgili bankalarca Bankaya hitaben düzenlenecek ve düzenlenme tarihi itibarıyla aktif hesap hareketlerinin gerçekleşmediğini gösteren her biri aynı tarihi taşıyan belgelerin,
f) Nitelikli pay sahiplerinin müflis olmadıklarına, haklarında verilmiş iflasın ertelenmesi kararı bulunmadığına, tüzel kişilerin uzlaşma suretiyle yeniden yapılandırma başvurularının tasdik edilmiş olmadığına dair Asliye Ticaret Mahkemelerinden; konkordato ilan etmiş olmadıklarına dair yetkili İcra Mahkemesinden alınacak belgelerin,
g) Gerçek kişi nitelikli pay sahiplerince son altı ay içinde alınmış ve arşiv kaydını da içeren adli sicil belgelerinin,
ğ) Nitelikli pay sahiplerinin muaccel vergi ve prim borcu bulunmadığına dair ilgili vergi daireleri ve Sosyal Güvenlik Kurumundan alınacak belgelerin,
h) Başvuru sahibi kuruluşun Ticaret Siciline tescil edildiğini gösterir son bir ay içerisinde ilgili Ticaret Sicil Müdürlüğünden alınmış belge ile başvuru sahibi kuruluşu temsile yetkili kişilerin imza sirkülerinin noter tasdikli suretleri ve şirket esas sözleşmesinin,
ı) Başvuru sahibi kuruluşun Kanunun 5 inci maddesinin ikinci fıkrasının (b) bendinde belirlenmiş sermayeye sahip olduğunu gösterir belgenin,
i) Başvuru sahibi kuruluş başka bir sistemin katılımcısı ise buna ilişkin belgenin,
j) Başvuru sahibi kuruluşun ana faaliyetlerine ilişkin dış hizmet sağlayıcı kullanmayı planlaması durumunda, dış hizmet sağlayıcının hangi alanda ve ne amaçla kullanılacağını içeren açıklamanın,
k) Yönetimden sorumlu kişilerin kimlik bilgileri ve detaylı özgeçmişleri ile 10 uncu maddenin ikinci fıkrasında yer alan özellikleri haiz olduklarını gösterir belgelerin,
l) Tüzel kişilerin, başvuru sahibi kuruluşa ortak olmalarına ilişkin yetkili kurullarından alınmış karar örneklerinin,
m) Nitelikli pay sahiplerinin tasfiyeye tabi tutulan bankalar, bankerler, sigorta şirketleri ile para ve sermaye piyasalarında faaliyet gösteren kurumlar ve Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna devredilen bankalarda devirden önce nitelikli pay sahibi olmadıklarına ilişkin Ek-3’te yer alan beyanları ile bu hususlara ilişkin olarak ilgili kurumdan temin edecekleri belgelerin,
n) Sistem kuralları ve sisteme katılım koşulları ile bunlara ilişkin detaylı açıklamanın,
o) Sisteme katılması planlanan özel statülü katılımcılarının bulunması durumunda hangi nedenle bu kapsamda değerlendirildiklerine ilişkin açıklamanın,
ö) Sistemin teknik altyapısını, bilgi sistemlerini ve sistemdeki bilgilerin güvenliği ve güvenilirliği ile iş sürekliliğine dair alınan tedbirleri gösterir ayrıntılı dokümanların,
p) Tüzel kişi nitelikli pay sahiplerine ve bunların dahil olduğu sermaye grubuna ait varsa uluslararası muhasebe standartlarına uygun ve uluslararası kabul gören bir bağımsız denetim şirketi tarafından onaylanmış son üç yıla ait konsolide finansal tabloların,
r) Sermayedeki dolaylı pay sahipliklerinin tespitini teminen, gerçek kişiye ulaşıncaya kadar, tüzel kişi nitelikli pay sahiplerinin tüzel kişi ortaklarının ve bu ortakların sermayelerinde pay sahibi tüzel kişilerin paydaşlarını ve pay oranlarını gösterir cetvellerin,
s) Nitelikli pay sahiplerini temsile yetkili kişi veya kişilere verilmiş vekâletname örneklerinin,
ş) Nitelikli pay sahiplerinin, gerekli kaynağı kendi ticari, sınai ve sair yasal faaliyetleri sonucunda her türlü muvazaadan ari olarak sağladıklarına dair Ek-4’te yer alan örneğe uygun olarak düzenleyip imzalayacakları birer taahhütnamenin,
t) Tüzel kişi nitelikli pay sahipleri için varsa derecelendirme şirketlerinden biri tarafından hazırlanmış raporun,
bulunması gerekmektedir.
(4) Türkiye'de sistem işleticisi olarak faaliyette bulunmak üzere başvuruda bulunan kuruluş ortaklarından hiçbirinin bu Yönetmelikte tanımlanan nitelikli pay sahibi vasfını haiz olmaması halinde, en büyük paya sahip beş ortaktan bu madde çerçevesinde gerekli bilgi ve belgeler istenir.
(5) Herhangi bir değişikliğin üçüncü fıkradaki bilgi ve belgelerin geçerliliğini etkilemesi durumunda, sistem işleticisi Bankayı bu konuda gecikmeksizin bilgilendirir.
(6) Yabancı uyruklu kişilerce temin edilecek bilgi ve belgeler hakkında da bu madde hükümleri uygulanır. Yabancı uyruklu kişilere bu madde hükümleri uygulanırken üçüncü fıkrada yer alan bilgi ve belgelerin uygun olduğu ölçüde, ilgili ülkenin yetkili makamlarınca ve Türkiye’nin o ülkedeki büyükelçiliği yahut konsolosluğunca veya Lahey Devletler Özel Hukuku Konferansı çerçevesinde hazırlanan Yabancı Resmi Belgelerin Tasdiki Mecburiyetinin Kaldırılması Sözleşmesi hükümlerine göre onaylanmış olması ve noter tasdikli çevirilerinin de belge asılları ile birlikte sunulması zorunludur.
(7) Sistem işleticisinin faaliyet izni aldıktan sonra yeni bir sistem kurmak istemesi veya mevcut sistem içerisinde yapısal bir değişikliğe gitmeyi planlaması durumunda Bankanın onayını alması zorunludur.
(8) Sistem işleticisi tarafından yedinci fıkra uyarınca Bankaya yapılacak başvurunun ekinde yeni sisteme veya mevcut sistemde yapılacak yapısal değişikliğe ilişkin olarak;
a) Beklenen faydayı, oluşacak ilave maliyeti ve maliyetlerin karşılanma yöntemlerini analiz eden detaylı fizibilite raporunun,
b) Sistem işleticisinin iç kontrolünün, risk yönetim çerçevesinin, organizasyon yapısının ve organizasyon yapısı içerisindeki görev ve yetki dağılımının nasıl değişeceğini gösteren iş planları ile faaliyet programının,
c) Sistem işleticisinin dış hizmet sağlayıcı kullanmayı planlaması durumunda, dış hizmet sağlayıcının hangi alanda ve ne amaçla kullanılacağını içeren açıklamanın,
ç) Sistem kuralları ile sisteme katılım konularında yapılacak değişikliklere ilişkin detaylı açıklamanın,
d) Özel statülü katılımcılara ilişkin değişiklik yaşanması durumunda buna ilişkin detaylı açıklamanın,
e) Teknik altyapıda, bilgi sistemlerinde ve bilgilerin güvenliği ve güvenilirliği ile iş sürekliliğine dair alınan tedbirlerde yapılacak değişiklikleri gösterir ayrıntılı dokümanların,
bulunması gerekmektedir.
(9) Sistem işleticisi tarafından yedinci fıkra uyarınca yapılacak başvurunun Banka tarafından uygun görülmemesi durumunda sistem işleticisi yeni bir sistem kuramaz veya mevcut sistemde yapısal bir değişiklik yapamaz.
(10) Faaliyet izni başvurusu sırasında, başvuruyu yapan kuruluşun birden fazla sistemin işletimi için talepte bulunması durumunda;
a) Sistemin faaliyetinden beklenen faydayı, oluşacak maliyeti ve maliyetlerin karşılanma yöntemlerini analiz eden detaylı fizibilite raporunun,
b) Sisteme ilişkin iç kontrolün ve risk yönetiminin nasıl gerçekleştirileceğini içeren iş planları ile bu sisteme ilişkin birimlerin sistem işleticisinin organizasyon yapısı içerisindeki yerini gösteren faaliyet programının,
c) Sistem ile ilgili olarak dış hizmet sağlayıcı kullanılmasının planlanması durumunda, dış hizmet sağlayıcının hangi alanda ve ne amaçla kullanılacağını içeren açıklamanın,
ç) Üçüncü fıkranın (n), (o) ve (ö) bentlerinde yer alan açıklama ve dokümanların,
her sistem için ayrı ayrı verilmesi zorunludur.
(11) Banka, bu maddenin uygulanması bakımından gerekli göreceği ilave bilgi ve belgeleri talep edebileceği gibi, bu maddede yer alan bilgi ve belgeleri farklı kapsam ve içeriklerde talep etmeye yetkilidir.
(12) Kanun ve bu Yönetmelik hükümleri uyarınca Bankaya yapılan sistem işleticiliğine ilişkin faaliyet izni başvurusu, başvuruya ilişkin istenen bilgi ve belgelerin eksiksiz olarak tamamlanmasını müteakip altı ay içinde Banka tarafından sonuçlandırılır. Yedinci fıkra uyarınca yapılacak başvurularda da bu fıkra hükümleri uygulanır.
(13) Banka, izin başvurusunda olması gereken bilgi ve belgelerde eksiklik tespit ederse durumu gecikmeksizin başvuru sahibine bildirir ve belirleyeceği makul bir süre içerisinde eksikliğin giderilmesini ister. Bankaca verilen süre içerisinde başvuru dosyasının tamamlanmaması durumunda başvuru yapılmamış sayılır. Bu kişilerin yeniden faaliyet izni başvurusunda bulunmak istemesi durumunda faaliyet iznine ilişkin süreç yeniden başlar.
(14) Bu Yönetmeliğin uygulanmasında dolaylı pay sahipliğinin tespitinde 1/11/2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Bankaların İzne Tabi İşlemleri ile Dolaylı Pay Sahipliğine İlişkin Yönetmeliğin 13 üncü maddesi hükümleri kıyasen uygulanır.
(15) Banka, başvuru sahibi kuruluşun faaliyet konusunun 6/12/2012 tarihli ve 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında olması halinde faaliyet izni başvurusu ile ilgili olarak Sermaye Piyasası Kuruluyla bilgi paylaşımında bulunur. Sermaye Piyasası Kurulu da başvuru sahibinin sistem işleticisi olması halinde, kendisine yapılan başvurularla ilgili olarak Bankayla bilgi paylaşımında bulunur.
(16) Banka, başvuru sahibi kuruluşun faaliyet konusunun 19/10/2005 tarihli ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu veya 23/2/2006 tarihli ve 5464 sayılı Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu kapsamında olması halinde faaliyet izni başvurusu ile ilgili olarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumuyla bilgi paylaşımında bulunur. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu da başvuru sahibinin sistem işleticisi olması halinde, kendisine yapılan başvurularla ilgili olarak Bankayla bilgi paylaşımında bulunur.
Sistem işleticisinin yönetiminden sorumlu kişiler